nieuws fraude

Half miljoen schadevergoeding voor Foot Locker, ING had eerder moeten ingrijpen

ING moet Foot Locker een schadevergoeding van ruim een half miljoen euro betalen. De bank greep niet tijdig in bij een fraudezaak waar het kledingbedrijf slachtoffer van was en schoot daarom tekort in haar zorgplicht. Dat heeft het gerechtshof in Amsterdam dinsdag bepaald.

Sportschoenen bij Footlocker in de Amsterdamse Kalverstraat. Beeld ANP

ING was eerder al veroordeeld tot het betalen van een schadevergoeding van 3 ton, maar ging daar tegen in beroep. Van het hof moet de bank nu een fors hogere schadevergoeding betalen.

De zaak draait om een oplichter die met een eenvoudige truc ruim 1,9 miljoen euro wist te stelen. De man had bij het kledingbedrijf Foot Locker het rekeningnummer van het gerenommeerde koeriersbedrijf UPS laten wijzigen in het rekeningnummer van Ups Consultancy, een door hem opgericht bedrijfje met een betaalrekening van ING. Op een valse factuur van UPS, gericht aan Foot Locker, zat een gele sticker, waarop stond dat betalingen voortaan op een nieuw rekeningnummer moesten worden gestort.

Waarschuwingssignalen

Zonder controle veranderde een medewerker van het bedrijf het rekeningnummer, waarna betalingen niet langer bij het koeriersbedrijf UPS belandden, maar op de rekening van het eenmanszaakje Ups Consultancy.

Op die ING-rekening kwamen ineens hele grote bedragen binnen, terwijl de man bij het openen van de rekeningen had aangegeven dat hij met zijn eenmanszaakje niet meer dan 1.000 euro per maand aan inkomsten verwachtte. Het geld werd vervolgens weer snel overgeboekt, onder meer naar een ING-rekeningen van een goudhandel in België. Het computersysteem gaf vanwege als deze opmerkelijke geldstromen meerdere waarschuwingssignalen af, maar de rekening werd pas weken later geblokkeerd.

Falende controles 

Volgens het gerechtshof heeft ING ‘onvoldoende voortvarend onderzoek’ gedaan nadat er was geconstateerd dat er enorme bedragen op de rekening van de man binnenkwamen. Ook had de bankrekening eerder geblokkeerd moeten worden.

ING bestreed eerder voor de rechter dat de kwestie rond Foot Locker iets te maken had met de megaschikking die de financiële instelling vorig jaar trof met justitie. Justitie omschreef toen hoe door falende controles ‘cliënten jarenlang de rekeningen van ING NL ongestoord konden gebruiken voor criminele activiteiten’. Toch vertoonde deze fraudezaak veel gelijkenissen met de verwijten die justitie ING maakte in de schikking. Bijvoorbeeld dat het ‘interne cliënt- en transactiemonitoringssysteem’ niet op orde was, juist in de periode dat de fraude ook Foot Locker trof.

Overigens trof Foot Locker volgens het gerechtshof zelf ook blaam in de kwestie, waardoor ING niet voor de gehele schade op hoeft te draaien.

Meer over

Wilt u belangrijke informatie delen met de Volkskrant?

Tip hier onze journalisten


Op alle verhalen van de Volkskrant rust uiteraard copyright. Linken kan altijd, eventueel met de intro van het stuk erboven.
Wil je tekst overnemen of een video(fragment), foto of illustratie gebruiken, mail dan naar copyright @volkskrant.nl.
© 2019 DPG Media B.V. - alle rechten voorbehouden