Economie Vivat

Verzekeraar Vivat op vingers getikt om risico op terrorismefinanciering

Verzekeraar Vivat loopt het risico ongewild terroristen te financieren. Wil het bedrijf achter merken als Reaal en Zwitserleven een boete of andere straf van de toezichthouder ontlopen, dan moet het snel de interne controles op orde krijgen.

Beeld ANP

Dat stelt het FD maandag op grond van een brief van De Nederlandsche Bank die de zakenkrant heeft ingezien. De verzekeraar zou ondanks meerdere waarschuwingen steken laten vallen bij het screenen van zijn klanten en andere relaties. Hierdoor is niet uitgesloten dat Vivat zaken doet met personen en organisaties die op sanctielijsten voorkomen. In theorie is het bijvoorbeeld mogelijk dat een Syriëganger zijn reis financiert door een schadeclaim in te dienen voor een verzonnen ongeluk.

In de etalage

De kritiek op de interne gang van zaken bij Vivat komt op een pijnlijk moment. De verzekeraar, die circa 2.500 werknemers en 3,5 miljoen polishouders heeft, staat sinds kort in de etalage. Het Chinese moederconcern Anbang is in eigen land in financiële en politieke problemen geraakt, en wil een groot deel van haar buitenlandse activiteiten afstoten. Onder de geïnteresseerden zijn andere grote verzekeraars zoals ASR en Aegon, maar ook diverse private equity-bedrijven zijn naar verluidt van plan zich in de overnamestrijd te mengen.

Vivat is niet de enige verzekeraar die worstelt met criminele geldstromen en terrorismefinanciering. Ook elders in de financiële sector staat dit bovenaan de agenda. Vorig jaar september betaalde ING de hoogste schikking die een bedrijf ooit overeenkwam met de Nederlandse justitie: 775 miljoen euro. De bank had de interne controles op witwassen ernstig verwaarloosd. In een brief aan minister Hoekstra van Financiën meldde DNB vervolgens dat zij sinds 2014 om soortgelijke redenen maar liefst zeventien keer in actie is gekomen tegen banken, waarbij in negen gevallen boetes werden opgelegd. Ook veel beleggingsinstellingen – denk aan vermogensbeheerders en beleggingsadviseurs – falen als het gaat om het bestrijden van terrorismefinanciering en witwassen, constateerde de Autoriteit Financiële Markten anderhalve maand geleden nog.

Meer lezen?

Hoogste boete ooit: bij ING ging winst maken boven het controleren op fout geld.

Hoe de Chinese staat de macht overnam bij verzekeraar Anbang, het moederbedrijf van Reaal en Zwitserleven.

Meer over

Wilt u belangrijke informatie delen met de Volkskrant?

Tip hier onze journalisten


Op alle verhalen van de Volkskrant rust uiteraard copyright. Linken kan altijd, eventueel met de intro van het stuk erboven.
Wil je tekst overnemen of een video(fragment), foto of illustratie gebruiken, mail dan naar copyright@volkskrant.nl.