Nieuws

Rechter geeft toezichthouder tikje op de vingers in ‘Bitcoin-rechtszaak’

De Nederlandsche Bank (DNB) is wellicht te streng voor de opkomende cryptoindustrie, die onder andere handelt in bitcoins. Dat heeft de Rotterdamse rechtbank woensdag geoordeeld.

Een munt met daarop het bitcoinlogo op het kantoor van Bitonic, een bedrijf dat euro’s omwisselt in bitcoins of andere cryptovaluta. Beeld ANP
Een munt met daarop het bitcoinlogo op het kantoor van Bitonic, een bedrijf dat euro’s omwisselt in bitcoins of andere cryptovaluta.Beeld ANP

De toezichthouder moet van de rechter beter onderbouwen waarom cryptobedrijf Bitonic bij iedere transactie opnieuw de identiteit van zijn klanten dient te controleren. De bitcoinhandelaar vond de registratie-eisen die DNB hanteert te strikt. Andere Europese landen zouden veel soepeler zijn.

Witwassen met bitcoins

In januari stapte Bitonic naar de rechter. Het bedrijf was het niet eens met een onderdeel van de in november ingevoerde registratieplicht voor cryptobedrijven. Die zorgt ervoor dat handelaren in populaire cryptomunten als Bitcoin moeten vaststellen of de digitale portemonnee daadwerkelijk van de ontvanger van de cryptovaluta is.

De bedrijven zijn verplicht te controleren of transacties gedaan worden door iemand die op een internationale sanctielijst staat. Daarmee wil DNB witwassen en financieren van terrorisme tegengaan.

Bitonic voelt zich overvallen door de registratie-vereiste en noemt het systeem ineffectief. ‘Voor ons staat privacy gelijk aan veiligheid’, zegt Daan Kleiman van Bitonic. ‘De wettelijke grondslag voor het opslaan van dit soort persoonlijke gegevens ontbreekt.’

‘Verregaande toetsing’

De cryptobedrijven moeten niet alleen controleren of de ontvanger op de sanctielijst staat, maar ook checken of iemand echt de eigenaar is van de digitale portemonnee, waarin de bitcoins worden bewaard. Volgens het cryptobedrijf hoeven andere financiële bedrijven dat niet bij te houden. ‘Het is vergelijkbaar met dat je bij een juwelier een foto van je kluis moet laten zien.’

Daarnaast lijkt het registratiesysteem volgens Bitonic te veel op een vergunningssysteem, dat zou in strijd zijn met de Europese richtlijnen. Daarover is de rechter het met Bitonic eens, er gaat ‘vrij ver gaande toetsing’ aan vooraf.

De rechtbank geeft aan dat meer onderzoek nodig is om vast te stellen of de registratie-eis daadwerkelijk onrechtmatig is. Die wordt dus, tegen de wil van Bitonic in, niet geschrapt. DNB moet wel in de komende zes weken een beslissing nemen over de bezwaren van Bitonic. Ook worden de proceskosten op DNB verhaald.

Volgens een statement van DNB laat de rechter een inhoudelijk oordeel over aan een bezwaarprocedure van Bitonic tegen DNB, die al loopt. ‘We zullen daar binnen de nu door de rechter gestelde termijn van zes weken een beslissing in nemen.’

Meer over

Wilt u belangrijke informatie delen met de Volkskrant?

Tip hier onze journalisten


Op alle verhalen van de Volkskrant rust uiteraard copyright. Linken kan altijd, eventueel met de intro van het stuk erboven.
Wil je tekst overnemen of een video(fragment), foto of illustratie gebruiken, mail dan naar copyright @volkskrant.nl.
© 2021 DPG Media B.V. - alle rechten voorbehouden