Diefstal van identiteit populair bij criminelen

Energiehandelaar Our Energy probeerde de afgelopen maanden zijn groene stroom aan potentiële klanten te slijten. De verkopers van Our Energy gebruikten tamelijk agressieve verkooptechnieken: ze probeerden consumenten geboortedatum, naam en bankrekeningnummer te ontfutselen....

Van onze verslaggever Douwe Douwes

De handelwijze van Our Energy wekte de interesse van de politie Zaanstreek. Telefonades waarbij om bankrekeningnummers en geboortedata wordt gevraagd wijzen al snel in de richting van fraude. 'Het bleek uiteindelijk om een bonafide bedrijf te gaan, dat niet zulke nette methodes hanteert', zegt woordvoerder Hans Haijen van de politie Zaanstreek. Maar voor hetzelfde geld zat er een criminele bende achter.

De zaak toont aan dat de Nederlandse politie is gespitst op mensen die bankrekeningnummers proberen te achterhalen. De gevaren van dit soort fraude werden maandag onderstreept, toen bekend werd dat drie mannen in de Verenigde Staten de gegevens van circa 30 duizend personen hadden gestolen. De data werden doorverkocht aan mensen die met de gestolen gegevens financiële fraudes pleegden. Bankleningen werden aangevraagd, spullen via internet gekocht, bankrekeningen leeggetrokken en creditcards besteld, allemaal op valse naam. De totale schade voor de gedupeerden is tot dusver ongeveer 2,7 miljoen dollar.

De vraag is hoever iemand die kwaad in de zin heeft in Nederland komt met een bankrekeningnummer, een naam en een adres. 'Je kunt heel wat met die gegevens', zegt Haijen van de politie Zaanstreek. 'Een nieuwe bankpas heb je bijvoorbeeld zo te pakken.'

Identiteitsdiefstal, zoals deze vorm van criminaliteit heet, is de laatste jaren in de Verenigde Staten enorm toegenomen. De Amerikaanse justitie schat dat per jaar een half miljoen Amerikanen wordt getroffen.

In Nederland zijn geen cijfers voorhanden, maar het lijkt geen al te groot probleem te zijn. Het aantal klagers bij de Consumentenbond is op de vingers van een hand te tellen. 'Maar ook hier kan zoiets voorkomen', stelt een woordvoerster van de bond. 'Als een bedrijf kwaad wil, heeft het aan een bankrekening en een naam voldoende om geld over te laten schrijven via een automatische incasso. Met acceptgiro's valt ook tamelijk makkelijk te frauderen.'

De Amerikaanse fraudeurs gebruikten hun gegevens om creditcards op valse naam aan te vragen, waarmee vervolgens grote aankopen werden gedaan. Dat is in Nederland bijna onmogelijk, stelt Jan van Veen van Visa Card Services. 'Wij versturen onze kaarten met een speciale service van de post. De postbode controleert de identiteitspapieren van de kaarthouder voor de kaart wordt afgegeven.'

Wilt u belangrijke informatie delen met de Volkskrant?

Tip hier onze journalisten


Op alle verhalen van de Volkskrant rust uiteraard copyright.
Wil je tekst overnemen of een video(fragment), foto of illustratie gebruiken, mail dan naar copyright @volkskrant.nl.
© 2022 DPG Media B.V. - alle rechten voorbehouden