Fraude treft voormalig deel ABN

Royal Bank of Scotland (RBS) is het grootste slachtoffer van de mogelijke fraude van zakenbank Goldman Sachs. Dat blijkt uit de aanklacht van de Amerikaanse beurstoezichthouder SEC tegen Goldman. Volgens de SEC heeft de fraude van 2007 RBS 840.909.090 dollar gekost (circa 625 miljoen euro).

Het was destijds ABN Amro dat in 2007 voor 909 miljoen stapte in Abacus. Dat is de naam voor in obligaties verpakte hypotheekleningen, waarvan een deel bestond uit de slechtste, subprime-soort. De SEC beschuldigt Goldman Sachs ervan gemene zaak te hebben gemaakt met een van zijn grootste klanten, belegger John Paulson.

Samen zouden Paulson en Goldman een selectie hebben gemaakt van slechte tot zeer slechte financiële producten die de zakenbank aan Europese banken zou proberen te slijten. Tegelijk, zo luidt de beschuldiging, kocht Paulson contraire producten, vergelijkbaar met een verzekering. Daarvan zou de prijs hoger worden naarmate de aan Europa verkochte obligaties minder waard werden.

Om de betrokkenheid van Paulson aan het zicht van ABN Amro te onttrekken, schakelde Goldman een (onwetende) stroman in, ACA, die duidelijk moest maken dat de voor Abacus gekozen hypotheekleningen van de hoogste kwaliteit waren. De 66 pagina’s tellende presentatie waarmee Goldman Abacus probeerde te verkopen, gaat grotendeels over hoe onafhankelijk en ervaren ACA is.

Volgens de SEC zijn er twee Europese banken in het spel gestonken. Naast ABN Amro was dat de Duitse bank IKB. De bank betaalde Goldman Sachs 150 miljoen dollar en raakte dat bedrag volledig kwijt.

De 150 miljoen dollar schade voor IKB en de 841 miljoen voor ABN Amro, verdween, zo schrijft de SEC, vrijwel volledig in de zakken van John Paulson. Het huidige ABN Amro ondervindt geen schade, want het bedrijfsonderdeel dat de transacties deed met Goldman Sachs is overgegaan in de handen van RBS, met Fortis en Santander een van de drie banken die ABN Amro in 2007 kocht.

Goldman Sachs verwerpt alle beschuldigingen en claimt dat het zelfs 90 miljoen dollar op Abacus verloor.

In Groot-Brittannië heeft premier Gordon Brown gezegd dat een financiële waakhond Goldman Sachs moet onderzoeken. De bank is een van de belangrijkste spelers in de Londense City, het grootste financiële centrum van Europa.

In de VS onthield minister Tim Geithner zich van commentaar over de zaak. Wel zei hij dat er ‘catastrofale beoordelingsfouten’ zijn gemaakt door mensen die grote Amerikaanse financiële instellingen leiden.

De Duitse regering overweegt juridische stappen tegen Goldman in een poging iets van de de IKB-schade te verhalen. Een regeringswoordvoerder liet weten dat Duitsland een verzoek aan de SEC heeft ingediend om meer informatie.