Falen de financiële toezichthouders?

Het Openbaar Ministerie levert in een intern document zware kritiek op de aanpak van financiële fraude...

Advocaat Hendrik Jan Bos, vertegenwoordiger van slachtoffers van financiële fraude:

‘Die falen enorm. Het is verbijsterend om te zien hoelang sommige van die boeven hun gang mogen gaan zonder dat er wordt ingegrepen door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB).

‘De AFM bijvoorbeeld leeft in een schijnwereld. Ze creëren een enorme papierwinkel aan vergunningen, maar vergeten te kijken naar de manier waarop oplichters proberen mensen hun geld afhandig te maken. Die types gaan niet netjes een vergunning aanvragen, zij werken op een heel andere manier.’

Frank Engelsman van het financieel detectivebureau Ultrascan:

‘De toezichthouders falen zeker en ik denk dat de schatting van de AFM te laag is als ze zeggen dat mensen jaarlijks voor 750 miljoen euro worden opgelicht. Volgens mij betreft het veel meer geld. De AFM is veel te terughoudend in het geven van advies over onbetrouwbare bedrijven en beleggingen omdat ze bang zijn aansprakelijk te worden gesteld als ze ernaast zitten.De AFM en de DNB hebben inmiddels aangetoond dat ze niet capabel zijn om financiële fraude aan te pakken. Het zijn controleurs, geen bestrijders en voorlichters.’

Woordvoerder Drea Berghorst van de AFM:

‘Wij willen niet reageren.’

Herman Schipholt, woordvoerder van De Nederlandsche Bank:

‘Er zijn hierover Kamervragen gesteld door het CDA en de VVD. Wij willen de reactie van minister Bos van Financiën afwachten voor we inhoudelijk reageren. Maar wij zijn het er niet mee eens dat ons handhavingsbeleid faalt. We vinden dat we een goed middel hebben om mensen tijdig te waarschuwen voor fraude.’

Het interne OM-document:

‘De conclusie luidt dat de consument vaker en sneller moet worden geïnformeerd over malafide beleggingsproducten en malafide aanbieders.’

Frans Weekers, Tweede Kamerlid voor de VVD:

‘Er moet snel een verbeterslag worden gemaakt. Ik heb daarover Kamervragen gesteld, maar de minister heeft nog niet gereageerd.

‘Ik kan niet beoordelen of de AFM en DNB falen, maar ik denk wel dat er te weinig capaciteit is, zowel bij de toezichthouders als bij de politie om financiële fraude aan te pakken. Meer capaciteit hoeft ook niet meer te kosten. Ik weet zeker dat die ambtenaren zichzelf zullen terugverdienen.

‘Daarnaast zie ik wel wat in dat helpdesknummer 1-1-3 waarvoor in het document van het OM wordt gepleit. Zo’n helpdesk neemt de signalen misschien serieuzer, zodat er sneller kan worden ingegrepen en de juiste instanties kunnen worden ingeschakeld.’

Advocaat Bos:

‘Een helpdesk is een goede manier om klachten te inventariseren en er vervolgens iets mee te doen. Als je een klacht indient bij de AFM hoor je daar meestal nooit meer wat van. Ik heb soms het gevoel dat de AFM de fax direct heeft aangesloten op de papierversnipperaar.’

Het OM op zijn website:

‘Het OM vindt de inrichting van een meldpunt een sympathiek idee, maar het inrichten behoort tot niet tot de taak van het OM. Aanvullende instrumenten naast het strafrecht zijn nuttig doordat instrumenten elkaar kunnen versterken.’

Jasper Karman